課程大綱：

 

第一講：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述

一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因

二、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)

1.客觀性

2.隱蔽性

3.擴(kuò)散性

4.加速性

5.可控性

三、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)

四、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念

五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征

六、案例分析

 

第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范

一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

1.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)規(guī)程

2.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求

3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則

4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)

5.假幣收繳的操作規(guī)程

6.開(kāi)戶(hù)/辦理業(yè)務(wù)/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：A銀行員工挪用資金案

二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)

1.開(kāi)立基本賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求

2.對(duì)公賬戶(hù)的用途劃分

3.對(duì)公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

4.對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)/業(yè)務(wù)辦理/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：W支行員工李某挪用客戶(hù)資金案

三、掛失業(yè)務(wù)

1.掛失業(yè)務(wù)的種類(lèi)

2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程

3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程

4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

案例分析：K信用社員工侵占客戶(hù)資金案

四、對(duì)賬業(yè)務(wù)

1.內(nèi)部賬戶(hù)核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：H信用社陳某侵占資金案

五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)

1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍

2.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理

3.對(duì)于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理

4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

六、現(xiàn)金的長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)

1.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式

2.長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法

3.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

 

第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制

一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)

二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)

六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

 

第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

一、重要空白憑證的管理

1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

3.憑證銷(xiāo)毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：B支行王某侵占資金案

二、尾箱的管理

1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

3.保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

案例分析：K信用社員工官某挪用客戶(hù)資金案